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银行存5万被严查！别不当回事，新规下交易监管更严！

发布时间：2023-02-10 丨阅读：41387

近日，浙江湖州一位女士发布视频称，去银行存5万元，被要求提供收入证明等材料。

该女士表示，柜员问她，在哪里上班、钱从哪里来，还要收入证明，让她觉得像是在审犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出来，存49900元，几分钟就搞定了，银行还送了一桶油。

不过在去年，央行的确曾发布关于存取款的新规，确实有5万元以上现金存取业务的相关规定。

到银行办理5万元的存、取款，银行会分为三个步骤，首先要核实身份信息，然后核实资金来源，最后还要核实资金用途。

当然，合法收入是受法律保护的，没有必要紧张。只要你的身份真实有效，存取5万元、50万元，都是能够办理的。

据了解，包括工资奖金、年终奖、绩效等合法收入，以及合理理财收益、自由职业收益或者是养老金、公积金等等，都属于合法来源，虽然会受到审查，但即使超过5万也不会受到影响，只要在存取款时，如实填写信息即可，无非是办理程序上可能会比之前要复杂一些。

不过在正式实行前，新规就由于“技术原因”暂缓执行。

目前了解到，各家银行执行的标准不一。

简单说，以下这3种情况，会被重点监管！

1、任何账户的现金交易，超过5万。

2、公户转账，超过200万。

3、私户转账超20万（境外）或50万（境内）。

为什么存个钱都要进行系统核查呢？

主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。

目前，在我国仍存在很多企业和个人利用现金偷逃税，典型的就是隐匿收入，通过现金或私户支付，降低收入，达到少交税款的目的。

而纸币的不可追踪性，为企业或个人偷税漏税提供了可能，税务机关对此监管起来也比较难。

虽说国家出台了对公转私和大额现金的监管政策，但是仍然会有一部分收入不透明，处于监管之外。

再加上数字货币的帮助下，不透明的钱将越来越透明。

数字货币就像电子钱包，每一笔收入、支出都会被记录，个人资产被透明化。一旦异常，很容易被监管和严查。

信息“裸奔”时代，高净值人士该如何做？

我国信息透明化脚步渐进：

再加上现在的银行监管，可以预见，未来资产信息税务信息都将在“裸奔”，毫无隐私可言，个人或企业资产合理合法规划迫在眉睫！

而且，当今社会是经济全球化、个人财富全球化的社会，所以，全球资产配置和税务规划已成为必然趋势。

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