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银行存5万被严查!别不当回事,新规下交易监管更严!

发布时间:2023-02-10 丨 阅读:40325

    近日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。

    该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。

    不过在去年,央行的确曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现金存取业务的相关规定。

    到银行办理5万元的存、取款,银行会分为三个步骤,首先要核实身份信息,然后核实资金来源,最后还要核实资金用途。

    当然,合法收入是受法律保护的,没有必要紧张。只要你的身份真实有效,存取5万元、50万元,都是能够办理的。

    据了解,包括工资奖金、年终奖、绩效等合法收入,以及合理理财收益、自由职业收益或者是养老金、公积金等等,都属于合法来源,虽然会受到审查,但即使超过5万也不会受到影响,只要在存取款时,如实填写信息即可,无非是办理程序上可能会比之前要复杂一些。

    不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。

    目前了解到,各家银行执行的标准不一。

简单说,以下这3种情况,会被重点监管!

    1、任何账户的现金交易,超过5万。

    2、公户转账,超过200万。

    3、私户转账超20万(境外)或50万(境内)。

为什么存个钱都要进行系统核查呢?

    主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。

    目前,在我国仍存在很多企业和个人利用现金偷逃税,典型的就是隐匿收入,通过现金或私户支付,降低收入,达到少交税款的目的。

    而纸币的不可追踪性,为企业或个人偷税漏税提供了可能,税务机关对此监管起来也比较难。

    虽说国家出台了对公转私和大额现金的监管政策,但是仍然会有一部分收入不透明,处于监管之外。

    再加上数字货币的帮助下,不透明的钱将越来越透明。

    数字货币就像电子钱包,每一笔收入、支出都会被记录,个人资产被透明化。一旦异常,很容易被监管和严查。

信息“裸奔”时代,高净值人士该如何做?

    我国信息透明化脚步渐进:

    再加上现在的银行监管,可以预见,未来资产信息税务信息都将在“裸奔”,毫无隐私可言,个人或企业资产合理合法规划迫在眉睫!

    而且,当今社会是经济全球化、个人财富全球化的社会,所以,全球资产配置和税务规划已成为必然趋势。

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